Calcule seu Imposto de Renda com precisão
Você olha o holerite todo mês e vê aquele desconto gigante de Imposto de Renda... mas será que está pagando o valor correto? E se eu te contar que milhões de brasileiros pagam IR a mais porque não sabem calcular direito as deduções? Nossa calculadora mostra EXATAMENTE quanto você deve pagar mensalmente - e como reduzir LEGALMENTE esse valor!
A Calculadora de IR 2025 do Utilitários Online calcula automaticamente seu imposto mensal considerando: INSS progressivo, dependentes, pensão alimentícia e outras deduções. Descubra se você está na faixa de isenção ou se pode reduzir o desconto no seu salário!
Em 2020, eu ganhava R$ 5.200/mês. Todo mês, via no holerite: "IR: R$ 612,00". Achava normal. "Todo mundo paga", pensava. Até que um colega de trabalho, ganhando o MESMO salário, comentou: "Nossa, meu IR é só R$ 230!"
COMO ASSIM?! Peguei o holerite dele (com permissão) e comparei com o meu. A diferença? Ele tinha 2 dependentes declarados. Eu não tinha filhos, mas morava com minha mãe (aposentada com renda baixa) e NUNCA declarei ela como dependente!
Fui atrás: descobri que minha mãe SE QUALIFICAVA como dependente (renda dela era só R$ 1.400/mês de aposentadoria). Fui no RH, ajustei minha ficha cadastral e... BOOM! Meu IR caiu de R$ 612 pra R$ 423 - economia de R$ 189/mês!
Fiz as contas: durante 3 anos, paguei R$ 189 × 36 meses = R$ 6.804 a mais de imposto! Dinheiro que era MEU, mas foi pro governo por pura ignorância. Nunca mais deixei dinheiro na mesa!
Erros comuns que fazem você pagar IR a mais:
Por isso criei esta calculadora: para você descobrir se está pagando certo - e como pagar menos DENTRO DA LEI!
A tabela do Imposto de Renda mudou em 2024 e continua válida em 2025. Veja as faixas MENSAIS:
| Base de Cálculo Mensal | Alíquota | Parcela a Deduzir |
|---|---|---|
| Até R$ 2.428,80 | ISENTO | — |
| De R$ 2.428,81 até R$ 2.826,65 | 7,5% | R$ 182,16 |
| De R$ 2.826,66 até R$ 3.751,05 | 15% | R$ 394,16 |
| De R$ 3.751,06 até R$ 4.664,68 | 22,5% | R$ 675,49 |
| Acima de R$ 4.664,68 | 27,5% | R$ 908,73 |
ATENÇÃO: Essa tabela se aplica à BASE DE CÁLCULO, não ao salário bruto! Primeiro você deduz INSS, dependentes e outras deduções. O que sobra é a base de cálculo.
Base de Cálculo = Salário Bruto - INSS - Dependentes - Outras Deduções
Exemplo prático:
Se essa pessoa NÃO declarasse o dependente, a base seria R$ 4.438,41 e o IR seria R$ 323,14 (R$ 42,65 a mais todo mês = R$ 511,80/ano desperdiçados!).
Muita gente não sabe, mas o INSS é DEDUTÍVEL do IR! Quanto mais INSS você paga, menor sua base de cálculo do IR. Por isso é importante entender como funciona.
| Faixa Salarial | Alíquota | Valor a Descontar |
|---|---|---|
| Até R$ 1.412,00 | 7,5% | R$ 105,90 |
| De R$ 1.412,01 até R$ 2.666,68 | 9% | R$ 112,92 |
| De R$ 2.666,69 até R$ 4.000,03 | 12% | R$ 160,01 |
| De R$ 4.000,04 até R$ 7.786,02 | 14% | R$ 530,04 |
| Acima de R$ 7.786,02 | — | Teto: R$ 908,04 |
O INSS é progressivo! Você NÃO paga 14% sobre todo o salário - paga alíquotas diferentes por faixa. Nossa calculadora faz esse cálculo automaticamente!
Salário: R$ 5.000,00
Muita gente acha que com salário de R$ 5.000 paga 14% (R$ 700) - mas na verdade paga R$ 518,82! É MENOS do que parece.
Cada dependente VÁLIDO reduz sua base de cálculo em R$ 189,59 por mês (R$ 2.275,08/ano). Mas cuidado: só pode incluir quem SE QUALIFICA!
Quem pode ser declarado como dependente:
Situação: Você ganha R$ 6.000/mês. Sua mãe é aposentada e recebe R$ 1.800/mês.
Análise:
Economia mensal:
MAS ATENÇÃO: sua mãe não poderá fazer declaração separada se for sua dependente. Avaliem juntos o que compensa mais!
Se você paga pensão alimentícia DETERMINADA JUDICIALMENTE, 100% do valor é dedutível! Não precisa ser filho - pode ser ex-cônjuge também.
Exemplo:
Contribuições para previdência privada PGBL são dedutíveis até 12% da renda bruta ANUAL. Mas na fonte (mensal), não é comum deduzir - geralmente ajusta na declaração anual.
Se você é autônomo e recebe de pessoa física (carnê-leão), pode deduzir despesas necessárias à atividade profissional (aluguel de escritório, material, etc.).
Se essa pessoa NÃO declarasse os 3 dependentes, pagaria R$ 1.041,55 de IR (R$ 156,40 a mais por mês!).
Você NÃO paga Imposto de Renda se sua base de cálculo for até R$ 2.428,80. Veja situações comuns de isenção:
Exemplos de quem está isento:
Dizem que "quem ganha até R$ 2.824 não paga IR". Por quê? Vamos calcular:
Mas na prática, o governo ISENTOU quem ganha até R$ 2.824 com uma regra especial (desconto simplificado na fonte). Então se você ganha exatamente isso, não paga nada!
FALSO! O IR é PROGRESSIVO. Você só paga a alíquota maior sobre o que EXCEDE a faixa. Se você ganhar R$ 1 a mais e "subir de faixa", paga alíquota maior SÓ sobre esse R$ 1 extra, não sobre tudo!
Exemplo:
Ganhar mais SEMPRE vale a pena! Você nunca fica com menos dinheiro por ganhar mais.
QUASE SEMPRE! Se você paga IR, declarar dependente SEMPRE reduz o imposto. A única exceção é se o dependente tem renda própria alta - aí pode ser melhor ele declarar sozinho.
FALSO! Você paga IR TODO MÊS (descontado na fonte do seu salário). A declaração anual é só um AJUSTE: se pagou a mais, recebe restituição; se pagou a menos, paga a diferença.
CORRETO! Tudo que mostramos aqui é 100% legal: declarar dependentes válidos, deduzir pensão, INSS, previdência privada. Não é sonegação - é planejamento tributário!
Pode ser erro do RH (acontece!) ou você esqueceu de informar dependentes. Leve o cálculo correto ao setor pessoal e peça retificação. Você pode recuperar o que pagou a mais na declaração anual!
Só se for união estável comprovada (morando juntos há mais de 5 anos OU com filhos em comum OU com declaração pública de união estável). Namoro não conta!
Se sua base de cálculo for abaixo de R$ 2.428,80, você está ISENTO - é normal não descontar. Mas se for acima e não desconta, ATENÇÃO: você terá que pagar tudo na declaração anual + multa!
Se você é PJ (CNPJ), não paga IR na fonte - paga como empresa (imposto calculado no regime tributário da empresa: Simples, Lucro Presumido, etc). Consulte contador!
SIM, se a aposentadoria for acima de R$ 2.428,80 (após deduções). MAS aposentados acima de 65 anos têm parcela EXTRA de isenção: R$ 1.903,98/mês (R$ 22.847,76/ano). Isso pode isentar totalmente!
Se recebe de PESSOA FÍSICA, sim - é o carnê-leão (recolhe mensalmente via DARF). Se recebe de PESSOA JURÍDICA, a empresa JÁ desconta na fonte. Atenção: recebeu dos dois? Some tudo na declaração anual!
Não deixe ninguém de fora! Filho estudando? Pai aposentado morando com você? Cada um economiza até R$ 511,80/ano.
Você pode deduzir até 12% da renda bruta anual! Se ganha R$ 100.000/ano, pode deduzir R$ 12.000 investindo em PGBL. Economia de IR: até R$ 3.300!
Na declaração anual, despesas médicas são DEDUTÍVEIS sem limite! Consultas, exames, planos de saúde, dentista, psicólogo, fisioterapia - tudo conta. Em 2024, guarde tudo pra declarar em 2025!
Anote TODAS as despesas necessárias ao seu trabalho: aluguel de sala, internet, materiais, combustível. Tudo isso deduz da base de cálculo!
Erros acontecem! Confira se o INSS e IR estão corretos. Se estiver pagando a mais, corre no RH pra corrigir. Se já pagou errado, recupera na declaração anual.
💡 Dica de Ouro: Simulador de IR
Use nossa calculadora ANTES de aceitar uma oferta de emprego! Calcule quanto sobrará líquido. Às vezes um salário de R$ 8.000 rende quase igual a R$ 7.000 (depende das deduções). Compare sempre o LÍQUIDO, não o bruto!
Nossa calculadora é 100% atualizada com a tabela oficial de 2025 e faz o cálculo progressivo tanto do INSS quanto do IR - exatamente como o RH da sua empresa deveria fazer!
Olha, eu sei que pagar imposto dói. Ver aquele dinheiro sumindo do holerite todo mês, sabendo que poderia estar na sua conta... é frustrante. Mas vou te falar uma verdade:
Você TEM direito de pagar o MÍNIMO possível dentro da lei. Não é sonegação planejar seus dependentes, suas deduções, seus investimentos pra reduzir o IR. É INTELIGÊNCIA FINANCEIRA!
Grandes empresas pagam contadores CARÍSSIMOS pra fazer exatamente isso: encontrar todas as deduções legais possíveis. Por que você, trabalhador comum, não pode fazer o mesmo?
Use esta calculadora. Declare seus dependentes. Guarde seus recibos. Invista em PGBL se fizer sentido. Revise seu holerite. Não deixe dinheiro na mesa por ignorância ou preguiça!
Aqueles R$ 380 que descobri que pagava a mais por mês? Em 3 anos, daria pra ter comprado um carro usado quitado. Ou feito uma viagem incrível. Ou investido e ter hoje o dobro. Mas foi pro governo porque eu não sabia calcular direito.
Não seja como eu fui. Calcule agora. Ajuste seu cadastro. E recupere o que é seu!
💰 Cada real que você paga de IR a mais é um real que não está construindo SEU futuro!
Calcule seu IR mensal agora, descubra se está pagando corretamente e veja como reduzir esse valor DENTRO DA LEI. Não deixe o governo ficar com dinheiro que deveria estar no seu bolso. Conhecimento é dinheiro - literalmente!
✅ Calcule seu IR 2025 agora e pare de pagar a mais!
